أفضل الأماكن للمستشارين الماليين
••• شارلوت نيشن / إيماج بانك / جيتي إيماجيس
تجري شركة أبحاث السوق المعروفة J.D. Power and Associates (قسم من McGraw-Hill) دراسة سنوية عن المستشار المالي إشباع. عينة الدراسة مأخوذة من قاعدة بيانات تضم أكثر من 720.000 فرد في الولايات المتحدة السلسلة 6 أو السلسلة 7 FINRA التراخيص. قاعدة البيانات هذه تحتفظ بها شركة تسمى Qualified Media (QM).
نموذج مسح المستشارين الماليين
تم اختيار مجموعة فرعية عشوائية من الأشخاص من قاعدة بيانات إدارة الجودة ، وفقًا لتقنيات أخذ العينات الإحصائية. تمت دعوة هؤلاء الأشخاص عن طريق البريد لإكمال استطلاع عبر الإنترنت بين 23 مايو و 19 يونيو 2008. تم التعامل مع الاستطلاعات التي تحتوي على إجابات لما لا يقل عن 50٪ من الأسئلة المستخدمة في حساب الرضا على أنها صحيحة ، وتم جمعها من 3124 مستشارًا ماليًا. أصدرت شركة جي دي باور نتائجها في 30 سبتمبر 2008. تم تقسيم المشاركين إلى فئتين:
- موظفو وسيط تاجر
- المستشارون الماليون المستقلون الذين يعالجون المعاملات من خلال وسيط معين
دوافع رضا المستشار المالي
يقوم استطلاع جي دي باور بتجميع أسئلته المتنوعة في ثماني فئات رئيسية تزيد من رضا المستشار المالي. طُلب من المستشارين الماليين إرفاق نسبة وزن لكل فئة ليعكس أهميتها بالنسبة لهم ، ليصبح المجموع 100٪ في جميع الفئات. وبالمثل ، كان على المستشارين الماليين أيضًا أن يعلقوا أوزانًا على أهمية كل قضية فردية تندرج تحت هذه الفئات الثمانية.
تعكس الأرقام الواردة بين قوسين أدناه النسب المئوية للأوزان المرتبطة بالفئة المعنية من قبل المستشارين الماليين للموظفين والمستشارين الماليين المستقلين على التوالي:
- أداء الشركة (24٪ ، 11٪)
- التعويض (16٪ ، 12٪)
- الدعم الإداري ودعم الامتثال (14٪ ، 18٪)
- دعم العمليات الداخلية (12٪ ، 22٪)
- واجبات الوظيفة (11٪ ، 13٪)
- المنتجات والعروض (9٪ ، 7٪)
- حل المشكلة (7٪ ، 17٪)
- بيئة العمل (6٪، غير متوفر)
أداء الشركات يتضمن النظرة المالية ، وفعالية القيادة ، والقدرة التنافسية في السوق ، وممارسات التوظيف والتوظيف.
تعويض يشمل المدفوعات والأمن الوظيفي ومزايا التقاعد والتأمين الصحي.
الدعم الإداري والامتثال يتضمن فائدة البحث الاستثماري للشركة ، والفرص التعليمية للموظفين ، وجودة تكنولوجيا المعلومات ، واستجابة موظفي تكنولوجيا المعلومات ، ومدى ملاءمة الإشراف على الامتثال ، وكمية الأعمال الورقية الإدارية.
الدعم التشغيلي الداخلي يتضمن جودة وموثوقية ومساعدة المستشارين الماليين الآخرين وزملاء العمل الآخرين وموظفي الدعم والمشرفين.
واجبات العمل قم بتضمين مقدار التحدي الذي يوفره العمل ، والحرية الممنوحة للمستشار المالي للتوصية بالمنتجات والخدمات التي يجدها أكثر ملاءمة ، وعبء العمل.
المنتجات والعروض تشمل تنوعها وقدرتها التنافسية ومعقولية الأسعار وتوافر مواد تعليم العميل.
بيئة العمل يشمل شروط المكتب وقواعد اللباس وجودة مناطق الاستراحة.
أفضل الشركات للمستشارين الماليين: تم منح الشركات درجة على مقياس 1000 نقطة ، بناءً على إجابات المستشارين الماليين على أسئلة الاستطلاع. تم ترجيح الإجابات وفقًا للأهمية النسبية التي يوليها المستجيبون للقوى المختلفة ، وكذلك حسب حصص الشركات في السوق. تم تصنيف الشركات التي لديها ما لا يقل عن 100 دراسة استقصائية صالحة فقط.
لم تكن ردود المستشارين الماليين المستقلين قوية بما يكفي لتصنيف الشركات ، وفقًا لمعايير جي دي باور ، من وجهة نظرهم. صنف المستشارون الماليون للموظفين الشركات بهذه الطريقة:
- ادوارد جونز (879)
- ريموند جيمس (879)
- ميريل لينش (697)
- متوسط الصناعة = 655
- واكوفيا سيكيوريتيز (627)
- سيتي جروب جلوبال ماركتس (سميث بارني) (624)
- يو بي اس للخدمات المالية (598)
أصدرت شركة JD Power تصنيفات الشركات الفردية في سبع من فئات القياس الثمانية. استبعدوا حل المشكلة.
- كان كل من إدوارد جونز وريموند جيمس وميريل لينش أعلى من متوسط الصناعة في جميع الفئات السبع.
- احتلت ميريل لينش المرتبة الثالثة في كل فئة.
- احتل إدوارد جونز المرتبة الأولى في ثلاث فئات: بيئة العمل ، والدعم التشغيلي الداخلي ، والدعم الإداري ودعم الامتثال. كانت الثانية في البقية.
- كان ريموند جيمس في المرتبة الأولى في أربع فئات: واجبات الوظيفة ، والمنتجات والعروض ، والتعويضات ، وأداء الشركة. كانت الثانية في البقية.
- كانت UBS و Wachovia أقل من المتوسط في جميع الفئات باستثناء بيئة العمل.
- احتل UBS المركز الأخير في خمس فئات.
- كان سيتي جروب أعلى من المتوسط فقط في واجبات الوظيفة والتعويضات.
إحدى السمات الإشكالية للدراسة هي أن إحدى شركات الأوراق المالية الرئيسية ذات الخدمات الكاملة ، Morgan Stanley ، لم تحصل على إجابات صحيحة كافية ليتم تصنيفها.