المسارات الوظيفية

ما هو المعهد الأمريكي للبنوك (AIB)؟

شرح المعهد الأمريكي للبنوك

صراف البنك يسلم البطاقة للعميل.

•••

إيريك أودراس / جيتي إيماجيس

جدول المحتوياتوسعتجدول المحتويات

يعمل المعهد الأمريكي للبنوك (AIB) كجزء من جمعية المصرفيين الأمريكية (ABA) ، حيث قدم التدريب لشغل مناصب في القطاع المصرفي حتى عام 2014.

على الرغم من توقف AIB عن العمل كمؤسسة منفصلة ، لا يزال بإمكانك العثور على دورات تدريبية AIB على موقع ABA وكذلك من خلال فصول ABA المحلية. يمكن أن يساعدك إكمال هذا التدريب في الاستعداد لمهنة جديدة أو التقدم في وظيفتك الحالية في مؤسسة مالية.

تعرف على المزيد حول الغرض من AIB ، وخيارات التدريب المتنوعة المتاحة ، وأسباب طلب هذا التدريب ، وبعض منظمات التدريب المصرفي البديلة التي يمكنك وضعها في الاعتبار.

تعريف وأمثلة من المعهد الأمريكي للبنوك

كان المعهد الأمريكي للبنوك (AIB) مؤسسة تابعة لجمعية المصرفيين الأمريكية (ABA) التي قدمت التدريب لـ الأدوار المصرفية .

  • اختصار : عار

قبل أن يتم تجميع عروضها التعليمية من قبل ABA في عام 2014 ، قدم AIB مجموعة كبيرة من الدورات التدريبية الفردية وبرامج الشهادات وبرامج الدبلوم. غطى تدريب AIB مواضيع متنوعة مثل الخدمات المصرفية للأفراد ، والخدمات المصرفية للأعمال ، وإدارة الفروع ، واللوائح المالية ، والإقراض ، ومنع الاحتيال ، وخدمة العملاء ، والخدمات المصرفية للشركات الصغيرة ، وقيادة الفريق.

يمكن أن يساعدك تدريب AIB على معرفة المزيد عن دورك المصرفي ، أو دراسة موضوع مثير للاهتمام ، أو حتى الاستعداد لـ مهنة جديدة . على سبيل المثال ، إذا كنت تعمل كصراف في البنك ، فربما تكون قد درست دورات AIB الفردية لمعرفة المزيد حول بعض اللوائح المصرفية.

من ناحية أخرى ، إذا كنت ترغب في التقدم إلى منصب مدير فرع ، فربما تكون قد اشتركت في برنامج شهادة مدير فرع AIB لاكتساب مهارات جديدة. بمجرد حصولك على الخبرة ، ربما تكون قد اشتركت في برنامج دبلومة عمليات بنك AIB للاستعداد للجلوس لامتحان شهادة ICB ذي الصلة والاستعداد لمزيد من التقدم.

جذور AIB

استجابةً للذعر الاقتصادي في عام 1873 ، أسس المصرفيون من جميع أنحاء الولايات المتحدة ABA في عام 1875 لتوفير فرص التعلم والتواصل والدعوة. أنشأت ABA المعهد الأمريكي لموظفي البنوك في عام 1900 لتقديم دورات شخصية ومراسلات لمساعدة المتخصصين في البنوك على تعزيز مهاراتهم. وسيعيد تسمية هذا لاحقًا إلى المعهد الأمريكي للبنوك.

إلى جانب AIB ، كان لدى ABA معهد المصرفيين المعتمدين (ICB) الذي سمح لك بأخذ دورات AIB للتأهل لامتحانات الشهادات المختلفة. مثل AIB ، لم يعد ICB موجودًا ككيان منفصل. بدلاً من ذلك ، تقدم ABA برامج الشهادات مباشرة بعد الدمج.

كيف عمل المعهد الأمريكي للبنوك؟

عادةً ما تتضمن المشاركة في دورة أو برنامج AIB التسجيل من خلال فرع ABA في ولايتك. بينما يسمح قانون ABA لأنواع مختلفة من البنوك بأن تصبح أعضاء وأن تصل إلى الموارد ، يمكنك غالبًا التسجيل في التدريب حتى لو لم يكن صاحب العمل عضوًا.

ومع ذلك ، إذا لم تكن عضوًا ، فغالبًا ما يتعين عليك دفع رسوم للتدريب أعلى من تلك المفروضة على الأشخاص الذين يعملون في المؤسسات الأعضاء في ABA. عادةً ما يؤدي تجميع الدورات من خلال شهادة أو برنامج دبلوم إلى خفض التكلفة لكل من الأعضاء وغير الأعضاء.

في حين أن العروض اللاحقة تضمنت في المقام الأول دورات عبر الإنترنت ذاتية أو بقيادة مدرب ، فقد قدم AIB أيضًا المراسلات والتدريب الشخصي لبعض الدورات. اختلفت مدة الدورة التدريبية ومتطلباتها بناءً على الدورة وشكلها.

قد تستغرق الدورات التدريبية الذاتية عبر الإنترنت ثماني ساعات أو أقل ، بينما يمكن أن تستمر الدورات التي يقودها المعلم لمدة تصل إلى أربعة أشهر. هذا يعني أن برامج الشهادات والدبلومات قد تستغرق عدة أشهر أو أكثر اعتمادًا على طول الدورة والتزامك الزمني وعدد الدورات.

على الرغم من أن دورات AIB عبر الإنترنت التي يقودها مدرس لها جدول أسبوعي ، إلا أنها توفر المرونة في تحديد موعد إكمال العمل. يتناقض هذا مع دورات AIB الشخصية حيث كان عليك أن تكون في الفصل في الأوقات المحددة.

ماذا تستلزم دورات AIB

بغض النظر عن التنسيق ، غالبًا ما تضمنت دورات AIB قراءة الكتب المالية أو مواد الويب ، وإنشاء المهام ، والمشاركة في المناقشات ، وإجراء الاختبارات. بعد اجتياز الدورة التدريبية ، يمكنك متابعة السلسلة للحصول على شهادة أو دبلوم ، أو يمكنك استخدام اعتمادات الدورة التدريبية نحو التعليم المستمر الذي قد يطلبه صاحب العمل أو الاعتماد الحالي.

إذا كنت قد أخذت دورات للحصول على شهادة ICB ، فسيتعين عليك أيضًا التأكد من استيفائك لمتطلبات الخبرة قبل الاشتراك لإجراء اختبار الشهادة.

لمعرفة كيفية عمل تدريب AIB ، لنفترض أنك بدأت للتو مهنة مصرفية كصراف وشعرت بالاهتمام بالانتقال إلى دور مصرفي شخصي. ربما تكون قد قررت إكمال شهادة المصرفي الشخصي من AIB لمعرفة المزيد عن الخدمات المالية والمنتجات وإدارة علاقات العملاء.

بعد الاشتراك في برنامج الشهادة ، ستكون قد بدأت سلسلة من الدورات التدريبية الذاتية عبر الإنترنت التي تغطي مجالات مثل الاتصالات والمنتجات المصرفية والمبيعات والإحالات والتفاوض. كنت قد حصلت على الشهادة بعد الانتهاء واجتياز جميع دورات AIB.

أنواع تدريب ABA

في حين أن AIB لم يعد يقدم دورات وبرامج مباشرة بعد الآن ، يمكنك الآن إكمال التدريب من خلال ABA كعضو أو غير عضو. تقدم ABA معظم تدريبها عبر الإنترنت من خلال الدورات الفردية والندوات عبر الإنترنت وبرامج الشهادات.

بينما لن تجد برامج الدبلوم الطويلة التي قدمها AIB ذات مرة ، لا يزال لدى ABA برامج شهادات تعدك لامتحانات الشهادة. يمكنك شراء الكثير من التدريب من خلال موقع ABA على الويب بمجرد إنشاء حساب هناك ، ولكنك ستجد أيضًا بعض العروض من خلال فصول ABA المحلية.

يجب أن تسأل صاحب العمل إذا كان لديه عضوية ABA. إذا فعلوا ذلك ، يمكنك التسجيل للحصول على حساب ABA باستخدام البريد الإلكتروني الخاص بالعمل والوصول إلى مزايا مثل خصومات التدريب.

دروس مباشرة على الإنترنت

تتضمن عروض دورات ABA الحالية عبر الإنترنت أكثر من 400 دورة ذاتية و 20 دورة يقودها مدرس. تحتوي الدورات على ملصقات تشير إلى برامج الشهادات والشهادات التي سيتقدمون إليها.

يجب عليك اختيار تاريخ بدء مجدول للدورات التدريبية التي يقودها المعلم ، بينما يمكنك التسجيل للبدء في أي وقت للخيارات ذاتية السرعة. ستجد العديد من الدورات التدريبية المتاحة حتى إذا لم يكن لديك عضوية ABA.

تتضمن بعض موضوعات الدورة التدريبية الذاتية العديدة ما يلي:

  • خطة تعاونية
  • التقييمات
  • العقارات التجارية
  • عميل البنك
  • الأمن واللوائح
  • حسابات الودائع
  • قيادة
  • تسويق
  • تأمين
  • إدارة المخاطر
  • ضمانات
  • القروض الطلابية
  • تمويل المنزل
  • إدارة الثروة

تغطي الدورات التي يديرها المعلم موضوعات مثل:

  • تحليل القوائم المالية
  • أساسيات البنوك
  • إدارة علاقات العملاء
  • الإقراض
  • المحاسبة الأساسية
  • حسابات التقاعد الفردي (IRAs)
  • تسويق
  • خطوط إنتاج البنك

ندوات عبر الإنترنت

يحتوي ABA على أكثر من 200 ندوة عبر الإنترنت حيث يمكنك مشاهدة الخبراء يناقشون موضوعات مصرفية مهمة. تغطي هذه الندوات عبر الإنترنت العديد من الموضوعات نفسها مثل الدورات التدريبية ، لكنها غالبًا ما تركز على التطورات والأخبار الحالية. البعض مؤهل للحصول على اعتمادات التعليم المستمر.

يتم تسجيل العديد من هذه الندوات عبر الإنترنت لمشاهدتها على راحتك ، ولكنك ستحتاج غالبًا إلى عضوية ABA للوصول إليها. ستدرج الصفحة المحددة للندوة عبر الويب متطلبات العرض ، بما في ذلك ما إذا كان يمكنك المشاهدة من خلال رابط خارجي بدون عضوية ABA.

برامج الشهادات

ستجد ما يقرب من 40 برنامج اعتماد على موقع ABA على الويب ، وغالبًا ما تتكون من عدة دورات فردية أو مجموعات من الدورات التدريبية ذات الصلة. تركز الشهادات بشكل أساسي على وظيفة بنكية معينة أو امتحان شهادة.

في حين أن بعض الشهادات قد لا تتطلب سوى عدد قليل من الدورات التأسيسية ، يمكن أن تتطلب البرامج الأخرى التي تركز على الحياة المهنية ما يقرب من 40 دورة. عادة ما يكون لديك حق الوصول إلى دورات الشهادة لفترة محدودة مثل عام.

تتضمن بعض برامج شهادات ABA ما يلي:

  • شهادة الإقراض التجاري والتجاري
  • شهادة الصراف المصرفي
  • شهادة مصرفي خاص
  • شهادة تسويق بنكي
  • شهادة وارتون للقادة الناشئين
  • شهادة مزود الحلول المصرفية
  • شهادة إدارة العلاقات الائتمانية
  • شهادة الامتثال للإيداع
  • شهادة الإدارة المالية للبنك
  • شهادة إدارة الأصول

برامج الاعتماد

يمكن أن يساعدك إكمال ندوات ABA على الويب والدورات والمؤتمرات وبرامج الشهادات على تلبية متطلبات التعليم لشهادات ABA. تتضمن امتحانًا مراقبًا ، تُظهر أوراق الاعتماد هذه معرفتك للبنوك والاتحادات الائتمانية حيث قد تعمل. عادة ما يتطلبون خبرة عمل سابقة إلى جانب ائتمانات ABA.

يتضمن الحفاظ على شهادة ABA الخاصة بك الحصول على الحد الأدنى من عدد الائتمانات على أساس ثلاث سنوات. يجب عليك أيضًا الموافقة على مدونة الأخلاق ودفع رسوم سنوية لتجديد بيانات الاعتماد الخاصة بك.

يمكنك الحصول على الشهادات الست التالية من خلال ABA:

  • مستشار ائتماني وموثق معتمد
  • محترف معتمد في مكافحة غسل الأموال والاحتيال
  • محترف خدمات IRA المعتمد
  • الأخصائي المعتمد في إدارة المخاطر المؤسسية
  • مدير الامتثال التنظيمي المعتمد
  • الأخصائي المعتمد في التسويق المالي

بدائل المعهد الأمريكي للبنوك (AIB)

بينما يظل تدريب ABA شائعًا لتطوير حياتك المهنية المصرفية ، فإن العديد من المنظمات الأخرى لديها دورات وبرامج في الأعمال المصرفية والتمويل يجب مراعاتها. عدد قليل من هؤلاء يشمل مؤتمر مشرفي بنك الدولة ، والمجتمع المستقل لمصرفي أمريكا ومعهد إدارة البنك.

مؤتمر مشرفي البنوك الحكومية (CSBS)

يُطلق على CSBS في الأصل اسم جمعية المشرفين على البنوك الحكومية ، وقد تأسس منذ عام 1902 ويركز على الدعوة إلى تنظيم النظام المصرفي. لديها حاليًا العديد من خيارات التدريب عبر الإنترنت والشخصية المصممة لممتحني البنوك والموظفين الآخرين الذين يستفيدون من فهم قوانين البنوك.

تسمى البرامج المكثفة للممتحنين المدارس الفنية وتغطي موضوعات مثل تقييم الائتمان وفحص أسواق رأس المال والتحليل المصرفي. هذه غالبا ما تتطلب بعض الخبرة. يقدم CSBS أيضًا مكتبة كبيرة من الدورات التدريبية القصيرة عبر الإنترنت التي تغطي كل شيء بدءًا من العمليات المصرفية والتنظيمات إلى المنتجات المصرفية وإدارة المحافظ.

إذا كنت تستوفي متطلبات الخبرة والتعليم ، فيمكنك أيضًا التفكير في برنامج شهادة الممتحن التابع للمؤسسة.

المجتمع المستقل لمصرفيي أمريكا (إكبا)

يمثل إكبا حوالي 50000 بنك مجتمعي ويعمل من خلال حلول التأييد والتدريب والحلول المصرفية. يقدم العديد من الدورات وبرامج الشهادات عبر الإنترنت لكل من المؤسسات المالية والأفراد بالإضافة إلى خطط الوصول الكامل إلى المؤسسات. يمكنك التسجيل بصفتك غير عضو ودفع رسوم أعلى للتدريب.

تغطي بعض نماذج الدورات الفردية قانون السرية المصرفية ، والتدقيق ، والتقييم ، والمدفوعات ، والتفاوض ، وأمن المعلومات ، وأساسيات الصراف المصرفي ، والاحتيال في الهوية ، واللوائح P و Z. وتركز برامج الشهادات على أدوار مثل اختصاصي الموارد البشرية والصرافين والمصرفيين العالميين والمراجعين. تشمل الخيارات التعليمية الأخرى من خلال إكبا ندوات عبر الإنترنت وشهادات وبرنامج مدير بنك.

معهد إدارة البنوك (BAI)

يقدم BAI دورات مصرفية قصيرة للمؤسسات المالية التي ترغب في تدريب موظفيها على دور محدد. تركز العديد من الدورات على اللوائح والقوانين المتعلقة بالودائع والمعاملات ، وإقراض الأموال ، وإدارة العاملين في البنوك. ومع ذلك ، ستجد أيضًا دورات تدريبية تغطي المهارات الأساسية مثل إدارة الحسابات وبيع الخدمات المالية وأداء المهام اليومية كمصرفي تجاري أو صراف بنك أو مدير ثروة أو تنفيذي.

الماخذ الرئيسية

  • منذ أن توقف AIB عن عملياته كشركة فرعية ABA منفصلة في عام 2014 ، قدم ABA تدريبًا مصرفيًا مباشرة من خلال موقعه على الويب والفروع المحلية.
  • ساعد التدريب المصرفي في AIB في بناء المهارات والتقدم الوظيفي وتناول موضوعات تتراوح من العمليات المصرفية الأساسية والإقراض إلى التنظيم والإدارة.
  • بينما اعتاد AIB على تقديم الدورات وبرامج الشهادات وبرامج الدبلومات ، لا تقدم ABA حاليًا الدبلومات.
  • كانت دورات AIB متاحة من خلال المراسلة أو عبر الإنترنت أو بشكل شخصي ، ولكن معظم دورات ABA اليوم متاحة بالكامل عبر الإنترنت بتنسيق ذاتي أو بقيادة مدرب.
  • تشمل بعض المنظمات البديلة التي تقدم تدريبًا مصرفيًا مؤتمر مشرفي البنوك الحكومية ، ومعهد إدارة البنوك ، والمجتمع المستقل لمصرفي أمريكا.

مصادر المادة

  1. جمعية المصرفيين الأمريكية. تاريخ ABA . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  2. جمعية المصرفيين الأمريكية. تدريب ذاتي عبر الإنترنت للمصرفيين . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  3. جمعية المصرفيين الأمريكية. 1900-1924: تاريخ البنوك الأمريكية و ABA . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  4. جمعية المصرفيين في أركنساس. الدبلومات والشهادات . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  5. جمعية المصرفيين إنديانا. تدريب ABA . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  6. رابطة مصرفيي جورجيا دبلوم الإقراض التجاري AIB . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  7. أوهايو بانكرز ليج. دورات ABA . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  8. جمعية المصرفيين الأمريكية. تدريب عبر الإنترنت للمصرفيين - دورات ميسرة . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  9. جمعية المصرفيين الأمريكية. ندوات عبر الإنترنت مسجلة وقادمة . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  10. جمعية المصرفيين الأمريكية. كل التدريب عبر الإنترنت . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  11. جمعية المصرفيين الأمريكية. شهادة ABA Private Banker . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  12. جمعية المصرفيين الأمريكية. الحفاظ على CCTS . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  13. جمعية المصرفيين الأمريكية. الشهادات المهنية للمصرفيين . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  14. مؤتمر مشرفي البنوك الحكومية (CSBS). حول CSBS . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  15. مصرفيو المجتمع المستقلون في أمريكا. حول إكبا . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  16. مصرفيو المجتمع المستقلون في أمريكا. جامعة مجتمع مصرفي . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.

  17. معهد إدارة المصرفيين. كتالوج تدريب BAI: المناهج التعليمية للامتثال المستند إلى الأدوار . تم الوصول إليه في 26 من كانون الثاني (يناير) 2022.